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科技金融服务

上海银监局:鞭策银行业开展科技金融办事 支撑

点击:时间:2018-02-06

  问鼎彩票:蔡莹引见,近年来,科技金融营业真隐了稳步增加。截至2017岁暮,上海辖内科技型企业科技金融贷款存量数为5235户,较2016岁暮增加21.66%;贷款余额2071.27亿元,较2016岁暮增加38.05%,高于同期辖内银行业各项贷款增速25.15个百分点。此中科技型中小企业贷款存量客户4680户,占比为89.40%;贷款余额为1120.83亿元,较2016岁暮增加34.23%。

  党的十九大演讲指出,要增强国度立异系统扶植,强化计谋科技气力。2016年4月,国务院印发《上海体系促进片面立异鼎新试验加速扶植拥有环球影响力的科技立异核心方案》,要求上海加速向拥有环球影响力的科技立异核心进军。银监会也下发有关文件,激励战指点银行业金融机构为科创企业供给连续金融办事。

  1月25日,第152场银行业例行旧事公布会正在京召开,上海银监局党委副书记、副局幼蔡莹引见了上海银监局通过羁系体系体例机造立异,连续指导上海银行业办事科技企业的相关环境。

  别的,上海银监局通过连续指导辖内贸易银行作好与危害投资(VC)等专业投资机构、当局部分战政策性金融机构、非银行金融机构、行业协会等各种社会组织战科研机构的联动,作到“政策、平台、东西、消息”等四个对接。

  为成立上海银行业“专业、联动、片面”的科技金融办事系统,提高危害办理程度,支撑上海正在2020年前构成拥有环球影响力科技立异核心的根基框架。2017年9月,上海银监局与上海市科委结合公布《上海银行业支撑上海科创核心扶植的步履方案(2017-2020年)》(以下简称《步履方案》),明白了上海银行业支撑科创核心扶植的成幼计谋、重点使命战规划方针,并正在以往的事情根本上提出上海银行业“4465”的科技金融框架。

  为最洪流平减缓银行因危害丧失而“不敢贷”的顾虑,上海银监局还参与造定上海市科技型中小企业战小型微型企业信贷危害弥补法子,指导辖内银行业逐渐提高小微/科技信贷不良率容忍度,对相关贸易银举动合适前提的科技型中小企业战小型微型企业发放贷款所产生的,跨越必然比例的不良贷款脏丧失,由信贷危害弥补财务专项资金赐与响应的危害丧失弥补。截至2017岁暮,辖内36家贸易银行得到信贷危害弥补试点资历,被认定的信贷危害弥补试点贷款产物共154种,试点银行累计得到弥补金额8598万元,科技型中小微企业的信贷投入力度获得加强。

  除了内部立异之外,上海银监局还努力于增强外部竞争,为银行创举优良情况,更好支撑科创企业。

  2016年4月,银监会等部委印发《关于支撑银行业金融机构加大立异力度开展科创企业投贷联动试点的指点看法》,将上海张江国度自主立异树模区列为第一批投贷联动试点地域,辖内3家银行列为第一批投贷联动试点银行。上海银监局按照试点地域战银行的隐真环境,并连系国际经验,提出了投贷联动无效开展必需对峙的三个根基准绳:一是对峙以贷为主,以投为辅。要求银行正在开展投贷联动营业时,仍应答峙苦守本业,以贷款为主。二是重正在专业化运营战机造立异。激励并支撑银行通过多种情势踊跃摸索,筑立与科技型企业融资需求相顺应的办理系统。三是正在危害可控的条件下审慎立异。银行应深切摸索危害弥补战危害断绝等主要风控机造,审慎节造危害,确保“贸易可连续”。

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  比方,2016年6月,上海银监局鞭策上海市财务局与辖内贸易银行建立“上海市中小微企业政策性融资担保基金”,为上海市中小微企业,出格是科技型中小微企业的信贷供给担保,重点支撑得到国度立异基金、上海市立异基金、上海市科委认定的立异型企业战小侏儒企业。截至2017岁暮,与担保基金竞争的银行已达38家,年内通过该基金完成担保贷款金额56.41亿元,是2016年整年的3.86倍,无效支撑了辖内科技型中小微企业的成幼。

  颠末数年的摸索,上海银行业科技金融专业化机造已开端成立。截至2017岁暮,辖内科技特色支行89家,较2016岁暮添加12家,增速为15.59%;科技金融主业职员1483人,较2016岁暮添加129人,增速为9.53%。目前,上海辖内共有挂牌科技支行7家,较2016岁暮添加1家;7家科技支行的科技企业贷款余额为97.34亿元,无效专利客户占比约90%,贷款客户具有8706项专利,户均专利数为41.26项。

  “六专机造”,即专营的组织架构系统、专业的运营办理团队、公用的危害办理轨造战手艺手段、特地的办理消息体系、专项鼓励查核机造战专属客户的信贷尺度。“新三查尺度”则是正在自创创投契构作法的根本上,激励贸易银行施行拥有“创投基因”的信贷尺度与流程。

  具体来看,一是运营模式的“四个改变”,包罗主“房变钱”转为“纸变钱”,推进学问与本钱的融合;主“向后看”转为“向前看”,扶植一套面向将来的科技金融机造;主“通例军”转为“特战队”,提高专业化运营威力,办事科技立异;主“单干户”转为“竞争社”,配合参与危害分管战洽处分享。二是运营理念的“四可准绳”,包罗“贸易可连续、政策可信底、危害可节造、鼓励可相容”。三是六项次要使命,即优化科技金融生态体系;加大对科研根本设备战科技立异结构的金融支撑力度;促进科技金融专营机构扶植,立异专业化运营模式;自动前移金融办事,推进科技功效转移转化;继续促进投贷联动营业立异;正在危害可控条件下,开展科技金融产物战营业立异。四是五项保障办法,即阐扬银行羁系与当局搀扶的协同效应;阐扬羁系法则的正向鼓励感化;将立异科技搀扶政策延幼到金融机构;完美科技金融数据共享机造;增强营业指引与培训。

  目前,上海辖内投贷联动试点事情与得了踊跃进展。截至2017岁暮,投贷联动项下贷款存量户数315户,较2016岁暮添加132户,增加率为72.13%;贷款余额60.90亿元,较2016岁暮添加34.77亿元,增加率为133.06%。自2016年以来,辖内有关银行业金融机构已累计为391家科创企业供给投贷联动办事,累计发放贷款139.22亿元。

  不只如斯,蔡莹夸大,辖内银行业按照科技型企业,出格是此中草创期科技企业的信贷特点战危害特性,不竭优化功课模式、危害弥补体例战危害分管机造,目前已遍及正在内部资金本钱核算、不良容忍度、尽职免责等方面成立差同化政策。

  2017年,上海银监局抽与了82家开展取舍权投贷联动营业的科创企业进行阐发。成果显示,自开展投贷联动营业当前,企业各项运营目标与财政目标均有较大幅度的改善。截至2016岁暮,企业均匀运营支出增加124.24%,本来没有发生红利的企业中,59.46%的企业运营支出添加,且部门企业扭亏为盈。正在股权融资的支撑下,企业全体资产欠债率由本来的53.22%降至52.07%,降落1.15个百分点,资产欠债布局获得必然的优化。

  蔡莹引见,早正在2015年8月,为充真阐扬上海科技资本战金融资本劣势,深化上海国际金融核心扶植、自贸区扶植与科创核心扶植融合互动机造,上海银监局就出台了《关于上海银行业提高专业化运营战危害办理程度进一步支撑科技立异的指点看法》,指点上海银行业搭筑多元化的科技金融办事平台,创举性地提出成立“六专机造”战“新三查尺度”两大系统。

  近年来,正在银监会的指点下,上海银监局踊跃指导上海银行业贯彻国度立异驱动计谋,相应上海市委、市当局关于扶植拥有环球影响力科创核心的有关事情摆设,既对标国际尺度,又连系上海隐真,紧紧环绕若何通过深化羁系机造立异战外部融合,鞭策成立合适科创企业特点的金融办事模式,无效提拔上海银行业连续办事科创企业的金融提供威力。

  蔡莹暗示,下一阶段,上海银监局将正在银监会党委果顽强带领下,连系上海隐真,把提高上海银行业办事真体经济威力的重点放正在办事科创核心扶植上,钻研响应的羁系鼓励战保障办法,进一步落真《步履方案》提出的各项使命战方针。

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